Финансисты просят «гильотинировать антипрачечные законы» |
По инф. rosbalt.ru |
22.10.2019 |
Центробанку РФ предлагают отменить устаревшие нормы «антиотмывочного» законодательства в рамках «регуляторной гильотины», которую ранее инициировал регулятор. Как сообщает РБК, с такой инициативой выступили участники платежного рынка, в числе которых банки, брокеры, страховщики и т.д.
По их данным, почти три десятка инициированных норм, а также около десятка допположений лишь усложняют исполнение законодательства о борьбе с отмыванием денег. В частности, речь идет о послаблениях в вопросах запрашивания документов у клиентов, в том числе в целях идентификации. Участники платежного рынка полагают, что они не должны устанавливать сведения о, например, легальности пребывания на территории РФ клиентов-иностранцев - это непрофильная задача, требующая значительных трудозатрат и времени. Кроме того, предлагается обозначить минимальную сумму транзакции, когда организации могут не устанавливать бенефициара финансовой операции - в некоторых случаях у клиентов можно вообще не спрашивать, кто получает выгоду от платежа, например если клиент оплачивают учебу ребенка или коммунальные квитанции родственников.
Впрочем, последнему пункту, как передает РБК, эксперты шансов практически не оставляют: данные предложения направлены на упрощение жизни страховых компаний, а не клиентов, при том, что объем мошенничеств на страховом рынке зашкаливает.
МНОГИХ ЗАИНТЕРЕСОВАЛО: |