Банки: изнутри, снаружи и осколками

В 2018 году долги граждан РФ по кредитам возросли на 22,8%, тогда как в 2017 году этот показатель составлял 13,2%. Об этом говорится в обзоре развития банковского сектора России, опубликованного Центробанком.

Приток рублевой ликвидности по бюджетному каналу в банки РФ по итогам 2018 года составил лишь 300 млрд рублей, сократившись в 13 раз в сравнении с 2017 годом, подсчитали аналитики Райффайзенбанка.

Акции итальянского банка Monte dei Paschi di Siena, старейшего действующего банка мира, упали в ходе торгов 14 января в Милане на фоне заявлений Европейского Центробанка (ЕЦБ).

ФАС и ЦБ РФ направили кредитным организациям письмо с предупреждением, что антимонопольная служба будет проводить антимонопольные расследования в отношении банков, которые ухудшают условия по уже открытым вкладам граждан вне зависимости от обоснования со стороны банка.

Компания Visa готовит к запуску в России систему переводов с карты на карту по номеру телефону получателя. В проекте участвуют четыре банка: ВТБ, «Русский стандарт», «Тинькофф банк» и «Хоум кредит», сообщают «Ведомости» со ссылкой на генерального директора Visa в России Екатерину Петелину. Подобные системы уже существуют у Сбербанка и Mastercard, кроме того, в тестовом режиме работает система быстрых платежей от Банка России.

Президент РФ Владимир Путин подписал закон, который ограничивает размер процентов по займу и сумм неустойки 1,5-кратной суммой долга. Документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Совет директоров Центробанка России повышает на 30 процентных пунктов надбавки к коэффициентам риска по потребительским кредитам — это коснется тех из них, которые будут выдавать с 1 апреля 2019 года, с полной стоимостью кредита от 10 до 30%.

Российская банковская система в минувшем месяце испытала новый отток рублевых депозитов.

Банк России попросил малые банки найти себе запасного партнера по обслуживанию карт на случай новых санкций США, которые могут затронуть их работу с платежными системами Visa и MasterCard. Как пишет издание «Ведомости», в письме регулятора, разосланном малым банкам, указано, что такая мера пригодилась бы в случае отключения их нынешнего банка-спонсора от международных платежных систем.

Банки в рамках противодействия мошенничеству обязаны связываться с клиентами для подтверждения операции, которая выглядит подозрительной и может быть совершена без согласия владельца денег, но запрашивать назначение платежа или происхождение денег банк не должен. Так в Банке России прокомментировали публикации ряда СМИ о том, что некоторые банки начали требовать у своих клиентов обоснование операций на сумму до 1 тыс. рублей.

«Россельхозбанк» продолжает уходить «в минус». Убытки компенсируются вливаниями из федерального бюджета.

Сформированный в российских банках запас свободной валюты — $1,5 млрд — слишком мал, чтобы пройти грядущий пик погашений внешнего долга, предупреждает аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай.

Россияне продолжают снимать валютные средства с банковских счетов, несмотря на массовое повышение ставок по долларовым вкладам и заявления чиновников о стабильности банковской системы.

Российские банки опасаются новых международных санкций в отношении России и продолжения оттока средств населения. Из-за этого они делают более привлекательными ставки по вкладам в валюте, пишут «Ведомости».

Депутаты изучают предложения передавать в бюджет невостребованные банковские вклады. Об этом РИА Новости сообщил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. Объем «зависших» средств на счетах «спящих» клиентов он оценил в «миллиарды рублей».

Правительство РФ смягчило требования к попавшим под санкции банкам, которые имеют право работать со спецсчетами для размещения средств обеспечения заявок на участие в госзакупках. Постановление правительства размещено в четверг на портале правовой информации.

С 7 по 9 ноября 2018 года в Иркутской области пройдет акция «День приема монеты от населения».

Сбербанк перестал проводить платежи в пользу зарубежных игорных заведений, передает «Коммерсант».

Центробанк предлагает ограничить ставку по кредитам и займам 1% в день. Предложение включено в подготовленные ЦБ поправки в законы «О потребительском кредите (займе)» и «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Центробанк РФ резко нарастил вливания рублей в банковскую систему, компенсируя отток вкладов физических лиц, который продолжался 2 месяца подряд.

Госдума приняла в первом чтении законопроект, изменяющий порядок исчисления штрафов, налагаемых Центробанком на кредитные организации, передает корреспондент «Росбалта».

Глава департамента денежно-кредитной политики Банка России Алексей Заботкин констатирует, что российские вкладчики предпочитают держать деньги в рублях.

Глава правительства РФ Дмитрий Медведев подписал постановление о повышении доступности программы льготного кредитования малого и среднего предпринимательства (МСП) в целях реализации проектов в приоритетных отраслях.

Госдума приняла в первом чтении законопроект о расширении перечня банковских операций, подлежащих обязательному контролю со стороны государства, передает корреспондент «Росбалта».

Россияне в позапрошлом месяце забрали с банковских вкладов больше средств, чем разместили, — чистый отток составил 141 млрд рублей. Такая оценка содержится в «Мониторинге экономической ситуации в России», подготовленном экспертами РАНХиГС и Института Гайдара.

В сентябре с валютных вкладов физических лиц в Сбербанке было списано $0,9 млрд. Об этом сообщили в пресс-службе банка, передает ТАСС.

Вывод ликвидности из крупнейших госбанков РФ по итогам августа 2018 года достиг $7,3 млрд, при этом россияне нарастили объем вложений на своих счетах в некоторых «дочках» иностранных банков. Такие данные содержатся в аналитическом обзоре Райффайзенбанка.

23 октября суд рассмотрит спор клиента со Сбербанком из-за выдачи денег неустановленному лицу в результате сбоя работы банкомата, пишет «Коммерсант».

Государство в ближайшие месяцы вложит в капитал Россельхозбанка (РСХБ) еще 20 млрд рублей. О докапитализации банка заявил на встрече с главой правления финансовой организации Борисом Листовым премьер-министр Дмитрий Медведев, говорится в сообщении кабмина.

Ситуацию с пресечением попытки вывести из санируемого ПАО «Уралсиб» $19,5 млн путем использования банковской гарантии прокомментировал вице-президент Академии реальной политики Сергей Соловьев.

К сентябрю запасы свободной валюты у российских банков упали до исторического минимума. Согласно подсчетам аналитиков ITI Capital, объем краткосрочных высоколиквидных валютных активов, которые использованы для покрытия обязательств перед клиентами, сжались до $85 млрд.

Более 4 трлн рублей — так оценивает рейтинговое агентство Fitch совокупный объем потенциальных проблем российского банковского сектора на текущий момент. Цифра приведена в материалах Fitch к конференции «Прогноз по макроэкономической ситуации и банковскому сектору».

Отток валюты из российской банковской системы вновь ускорился, констатируют эксперты Райффайзенбанка, сообщает Finanz. Так, за август корпоративные клиенты вывели со счетов $4,9 млрд — на 60% больше, чем в июле ($3 млрд).

Госдума приняла в первом чтении законопроект, предусматривающий возможность возврата заемщику части уплаченной им страховой премии в случае досрочного погашения потребительского кредита, передает корреспондент «Росбалта».

Российские мобильные операторы начали взимать плату за SMS-сообщения на сервисные номера банков.

Вклады населения в банки в августе снизились на 0,6%. Их объем составил 27,4 трлн рублей (30,8% от совокупных пассивов банковского сектора), следует из отчета, размещенного на сайте Банка России.

Сценарий, когда долларовые вклады населения могут быть конвертированы в иную валюту, возможен, но говорить об этом преждевременно, считает советник Института современного развития Никита Масленников. Как заявил эксперт корреспонденту «Росбалта», все зависит от размеров санкционного давления.

Ограничение наличного доллара и конвертация долларовых вкладов в рублевые возможны в России, считает доктор экономических наук Никита Кричевский. Как заявил эксперт корреспонденту «Росбалта», это может произойти в случае дальнейшего раскручивания «санкционной войны» со стороны США.

Банковский сектор России сумеет справиться с последствиями введения США новых санкций, считает глава ВТБ Андрей Костин. По его словам, в ВТБ готовы к любому сценарию и рассчитывают на поддержку Центробанка и российских властей.

Российских работодателей хотят штрафовать за отказ переводить зарплату сотрудника в другой банк. Поправки в КоАП рассмотрели в пятницу на заседании Российской трехсторонней комиссии по социально-трудовым отношениям (РТК).

Масштабный процесс отзыва лицензий в российском банковском секторе «потихоньку завершается», заявил зампред ЦБ Василий Поздышев.

Базовой банковской лицензией в России уже обладают 30 финансовых организаций. Такие данные в рамках Форума Ассоциации банков России в Сочи привел заместитель председателя Центробанка РФ Василий Поздышев.

Иск о признании «Братского завода ферросплавов» подало ООО «Дортранс» из Комсомольска-на-Амуре.

В Бурятии с бизнесмена, ставшего поручителем по договору банковской гарантии, через суд взыскивают более 60 миллионов рублей. В суд на мужчину подал «Азиатско-Тихоокеанский Банк». Как стало известно, 4 марта 2015 года между банком и компанией ООО «Икат-Плюс» заключены договоры о предоставлении банковской гарантии, по условиям которого банк обязался выплатить кредитору заемщика – КГУ «Служба Единого Заказчика» сумму в 22, 3 миллиона рублей и 37,6 миллионов рублей, сообщает Восток-Телеинформ со ссылкой на Советский районный суд.

В Бурятии Советским районным судом Улан-Удэ рассмотрено гражданское дело по иску одного из банков Бурятии к жителю республики. Мужчина сообщил свой код от кредитной карты третьим лицам, в результате чего потерял сумму около 57 тысяч рублей. Когда он понял, что с его карты снимаются деньги, сразу сообщил в банк и в полицию. Банк, который мог в тот же день заблокировать счета, на которые были перечислены деньги, этого не сделал, а подал в суд на взыскание денег по кредитной карте на ее владельца.

Центральный банк РФ отозвал лицензию у Центрально-Европейского банка.

Центробанк России подготовил поправки, ужесточающие нормативы для работающих в РФ «дочек» иностранных банков.

Дальнейшее ослабление рубля может вызвать нехватку капитала у ряда крупных российских банков и привести к заморозке выплат по субординированному валютному долгу.

Многие банки оказались не готовы к работе с людьми, включенными в «список экстремистов» Росфинмониторинга. А попасть в такой список можно не по приговору суда, а еще на этапе возбуждения дела.

Розничный бум кредитования в России может обернуться новым кризисом для банков, которые в последний год усиленно наращивали кредитование населения.