ЦБ выявил рост подозрительных операций через премиальные банковские карты

Центробанк выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, сообщает «Коммерсант».

Банк России указал на сохраняющиеся «на высоком уровне» объемы проводимых банками сомнительных наличных операций, прежде всего через платежные карты физлиц премиального и массового сегмента. Схема выглядит следующим образом: это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные.

ЦБ предложил бороться с этой проблемой через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картами и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений.

Банкиры официально комментировать письмо ЦБ не стали, но источники газеты подтвердили получение письма, отметив, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продукт.

«Речь идет о золотых и платиновых картах, которые сейчас распространяются среди клиентов с далеко не высоким уровнем дохода. Ряд банков предлагают пробные пакеты с трехмесячным сроком, в течение которого действуют льготы на неснижаемый остаток или стоимость обслуживания», — заявил менеджер банка из топ-50.

Ранее в социальных сетях клиенты Сбербанка жаловались на то, что при снятии денег со счета их заставляли объяснить, зачем они снимают средства. Об этом заявлял адвокат Сергей Жорин. В свою очередь заместитель председателя комитета Госдумы по экономической политике Михаил Емельянов заявил, что такие действия сотрудников Сбербанка недопустимы.

По инф. rosbalt.ru